Seit 1972 ist es unser erklärtes Ziel, Menschen finanziell unabhängig zu machen.

Unsere Unternehmensvision:

“Die WBV Finanzservice-GmbH steht für objektive, ehrliche, kundenzentrierte Beratung & Vermittlung von Finanzdienstleistungen.

 

Durch unsere ganzheitliche Beratung versetzen wir unsere Kunden in die Lage, die langfristig richtigen Finanz-Entscheidungen für sich zu treffen und dadurch finanzielle Sicherheit & Freiheit zu erreichen.
Nachhaltigkeit und Menschlichkeit in allem Tun hat für uns oberste Priorität.

 

Wir sind dazu immer auf dem neuesten Wissensstand in unseren Fachgebieten, bilden uns laufend weiter und unterhalten für unsere Kunden ein bundesweites Netzwerk der besten Fach-Spezialisten.

Wir setzen auf modernste und sichere digitale Technik um Ihr Kundenerlebnis so komfortabel wie möglich zu machen.

Wir wirtschaften nachhaltig mit Respekt für unsere Umwelt.”

Dieses Ziel erreichen wir seit drei Generationen mit unserem bewährten ganzheitlichen und langfristig orientierten Beratungsansatz.

Die Finanzwelt ist eine sehr schnelllebige Branche und wird sehr stark durch die aktuelle Politik beeinflußt. Immer neue Gesetze und Steuerregelungen führen zu einer immer größer werdenden Informationsflut. Dabei sollte sich jeder im Klaren sein: Informationen für sich (Internet, Wirtschafts-Illustrierte, Funk- und Fernsehreports) sind völlig wertlos, wenn man nicht die ursprüngliche Quelle, die Zusammenhänge und die richtigen Fragestellungen kennt. Im Gegenteil! 
Zu viele
 Informationen führen zu Verunsicherung und lösen oftmals den „Fluchtreflex ins Garnichts-Tun“ aus. Nach dem Motto: „Wer nichts tut macht, auf keine Fehler“. Welch ein gewaltiger Irrtum! Paradoxerweise ist es der größte aller Fehler „Nichts zu tun“. Er kostet Zeit. Und verlorene Zeit ist unwiederbringlich.

Deshalb ist es heute, mehr den je, wichtig, einen Berater an der Seite zu haben, der aus langjähriger persönlicher Erfahrung alle möglichen „Aufs und Abs“ kennt. Der die richtigen Fragen stellt und der in aller wirtschaftlichen Unabhängigkeit Ihre Interessen vertritt. Ein Sparing-Partner und Ratgeber um Ihre pesönliche Finanzplanung optimal zu erstellen, umzusetzen und laufend aktuell zu halten. Unser Ziel ist es, im persönlichen Gespräch mit Ihnen Ihre Ausgangssituation im Details zu analysieren. Darauf aufbauend helfen wir, Ihre persönlichen Lebensziele und Wünsche mit den passenden Finanzentscheidungen in Einklang zu bringen. Diese Arbeitsweise verlangt großes Vertrauen Ihrerseits in uns. Für uns ist das wiederum die Verpflichtung, Sie aktiv zu begleiten und so zu unterstützen, daß Sie eventuell notwendige Änderungen rechtzeitig erkennen und die entsprechenden Korrekturen veranlassen können. Denn eines ist unumstößlich: kein Leben führt kerzengerade durch die Zukunft. An zahlreichen Kurven und Biegungen müssen immer wider neue Entscheidungen getroffen werden, die unter Umständen auch frühere Verträge unnötig machen und/oder neue erfordern.

Unsere Unternehmensgruppe mit unseren eigenen Experten und unser deutschlandweites Experten-Netzwerk stehen dafür zu Ihrer Verfügung.

  • Absicherung Ihrer Arbeitskraft: Hier stellt sich die Frage, was kann die Arbeitskraft gefährden? Welche staatlichen Leistungen gibt es? Wo müssen Sie in Ihrer Situation selbst aktiv werden? Wie baut man eine individuelle Ausgabenabsicherung auf?
  • Absicherung des vorhandenen Vermögens vor Verlust durch Haftung, Diebstahl, Feuer, Sturm, Wasser etc.
  • Entwerfen eines Geld-Management-Systems bezüglich kurz- mittel- und langfristiger Geldanlagen, zugeschnitten auf Ihre individuelle Ausgangssituation, Risikobereitschaft und Lebensziele.
  • Berechnung Ihres individuellen Altersvorsorgekonzepts: Auf Basis Ihrer persönlichen Vorstellungen analysieren wir die vorhandene Versorgung aus der gesetzlichen Rentenversicherung bzw. Pensionen oder Versorgungswerken sowie bestehenden betrieblichen und privaten Altersvorsorgeverträgen. Darauf aufbauend ermitteln wir eine eventuell verbleibende, inflationsbereinigte „Rentenlücke“ nach Steuer und Sozialversicherungen und Ihren notwendigen, finanziellen Aufwand um diese Lücke zu schließen. Im nächsten Schritt finden wir mit Ihnen zusammen heraus, welche Durchführungswege des deutschen Drei-Schichten-Modells für Sie ideal sind und setzen diese gemeinsam mit Ihnen um.
  • Umsetzung Ihres passenden Finanzierungskonzepts wenn Sie den Wunsch nach Wohnungseigentum haben. Unser dringender Rat dabei: bleiben Sie, so weit es irgend möglich ist, unabhängig von Banken. In jeder Lebenslage! Wir haben dabei Zugriff auf über 300 Banken.
  • Generationenberatung: Hier kennen wir die Antworten auf Fragen wie die folgenden: wie behalten Sie ein Leben lang Ihre rechtliche Selbstbestimmung? Wie geben Sie Ihr Vermögen zu Lebzeiten steuerlich optimal an die nächste Generation weiter ohne den Einfluss über das Vermögen zu verlieren? Wie vermeiden Sie es ihrem Partner oder/und ihren Kindern finanziell zur Last zu fallen? Wie regeln Sie Ihren Nachlass nach Ihren Wünschen? Durch unser Experten-Netzwerk aus Steuerberatern, Rechtsanwälten und Rentenberatern bieten wir Ihnen hier Lösungen aus einem Guss.

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