Beratung

Seit 1972 (!) ist es unser erklärtes Ziel, Menschen finanziell unabhängig zu machen.

Dieses Ziel erreichen wir seit über drei Generationen mit unserem bewährten ganzheitlichen und langfristig orientierten Beratungsansatz.

Die Finanzwelt ist eine sehr schnelllebige Branche und wird sehr stark durch die aktuelle Politik beeinflußt. Immer neue Gesetze und Steuerregelungen führen zu einer immer größer werdenden Informationsflut. Dabei sollte sich jeder im Klaren sein: Informationen für sich (Internet, Wirschafts-Illustrierte, Funk- und Fernsehreports) sind völlig wertlos, wenn man nicht die richtigen Fragestellungen kennt. Im Gegenteil! Zu viele Informationen führen zu Verunsicherung und lösen oftmals den „Fluchtreflex ins Garnichts-Tun“ aus. Nach dem Motto: „Wer nichts tut macht auf keine Fehler“. Welch ein gewaltiger Irrtum! Paradoxerweise ist es der größte aller Fehler „Nichts zu tun“. Er kostet Zeit. Und verlorene Zeit ist unwiederbringlich.

Deshalb ist es heute, mehr den je, wichtig, einen Berater an der Seite zu haben, der aus langjähriger persönlicher Erfahrung alle möglichen „Aufs und Abs“ kennt. Der die richtigen Fragen stellt und der in aller wirtschaftlichen Unabhängigkeit Ihre Interessen vertritt. Ein Sachwalter Ihrer finanziellen Pläne, Vorstellungen und Möglichkeiten. Unser Ziel ist es, im persönlichen Gespräch mit Ihnen die Ausgangssituation umfassend zu analysieren. Darauf aufbauend helfen wir, Ihre persönlichen Lebensziele und Wünsche mit den passenden Finanzentscheidungen in Einklang zu bringen. Diese Arbeitsweise verlangt großes Vertrauen Ihrerseits in uns. Für uns ist das wiederum die Verpflichtung, Sie aktiv zu begleiten und so zu unterstützen, daß Sie eventuell notwendige Änderungen rechtzeitig erkennen und die entsprechenden Korrekturen veranlassen können. Denn eines ist unumstößlich: kein Leben führt kerzengerade durch die Zukunft. An zahlreichen Kurven und Biegungen müssen immer wider neue Entscheidungen getroffen werden, die unter Umständen auch frühere Verträge unnötig machen und/oder neue erfordern.

Unsere Unternehmensgruppe und unsere Finanz-Analysten stehen dafür zu Ihrer Verfügung.

  • Absicherung Ihrer Arbeitskraft: Hier stellt sich die Frage, was kann die Arbeitskraft gefährden? Welche staatlichen Leistungen gibt es? Wo müssen Sie in Ihrer Situation selbst aktiv werden?
  • Absicherung des vorhandenen Vermögens vor Verlust durch Haftung, Diebstahl, Feuer, Sturm, Wasser etc.
  • Entwerfen eines Geld-Management-Systems bezüglich kurz- mittel- und langfristiger Geldanlagen, zugeschnitten auf Ihre individuelle Ausgangssituation, Risikobereitschaft und Lebensziele.
  • Berechnung Ihres individuellen Altersvorsorgekonzepts: Auf Basis Ihrer persönlichen Vorstellungen analysieren wir die vorhandene Versorgung aus der gesetzlichen Rentenversicherung, Pensionen und Versorgungswerken sowie bestehenden betrieblichen und privaten Altersvorsorgeverträgen. Darauf aufbauend ermitteln wir eine eventuell verbleibende, inflationsbereinigte „Rentenlücke“ und Ihren notwendigen, finanziellen Aufwand um diese Lücke zu schließen. Im nächsten Schritt finden wir mit Ihnen zusammen heraus, welche Durchführungswege des deutschen Drei-Schichten-Modells für Sie ideal sind und setzen diese gemeinsam mit Ihnen um.
  • Umsetzung Ihres passenden Finanzierungskonzepts wenn Sie den Wunsch nach Wohnungseigentum haben. Unser dringender Rat dabei: bleiben Sie, so weit es irgend möglich ist, unabhängig von Banken. In jeder Lebenslage!
  • Veränderungen beim Renteneintritt. Gehören Sie zur „Generation 50+“? Dann kommen ganz neue Fragestellungen auf Sie zu. Wie kann ich dem drohenden Pflegerisiko begegnen? Wie kann ich meine Kinder und Enkel vor unangenehmem Umgang mit Sozial-Behörden schützen? Andererseits: wie wahre ich meine Unabhängigkeit und Entscheidungsfreiheit solange wie möglich? Wie falle ich niemandem zur Last? Wie lege ich mein erspartes Geld weiter so an, daß "am Ende des Geldes" nicht noch "Leben übrig" ist.

Wir helfen Ihnen gerne, in der Gewißheit, daß Sie uns weiterempfehlen, wenn Sie zufrieden sind.

Wir versichern Ihnen, daß wir alles unternehmen werden, diese Empfehlungen zu verdienen. Sie sind der größere Teil unseres Honorars, sie sichern unsere Existenz – auch für die nächsten Jahrzehnte.

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